Une récente étude publiée dans la presse montre que les français sont très critiques à l’égard de leur banque. D’où vient cette insatisfaction ?
C’est très simple. Prenez votre cas personnel : votre banque a des milliers d’agences en France, mais toutes sont fermés aux heures où vous en avez besoin. De plus, votre « conseiller personnel » est trop jeune et inexpérimenté. Il passe son temps en formation, ce qui le rend indisponible. Et puis, il est injoignable au téléphone. Tout au plus pouvez-vous lui laisser un message via un « call center » installé on ne sait où …

Mais il y a quand même d’autres raisons plus techniques ?
Bien-sûr. D’abord, votre banque traditionnelle est devenue une sorte de supermarché, avec la semaine du PEL, puis celle de l’assurance vie « maison », puis celle de la carte Gold, sans oublier l’assurance auto, caravane, bateau, etc. … les conseillers eux-mêmes ne s’y retrouvent pas. Et puis, les fameux produits d’épargne « maison » offrent souvent des rendements médiocres, à cause des frais de publicité et de distribution, qui sont énormes. Bref, votre banque n’est plus une banque : c’est une machine à vendre, cotée en bourse, qui a depuis longtemps oublié l’intérêt du client.

Que dire des financements à taux variable qui se sont multipliés ces dernières années ?
C’est un piège funeste. Vous avez emprunté en période de taux bas, disons à 3%, donc avec de faibles mensualités. En 2008, vous recevez votre nouvel échéancier, cette fois à 6,3%. Votre mensualité a explosé, tout comme la marge de la banque, et vous vous demandez comment faire face ... C’est le « subprime » à la française ! Des centaines de milliers de ménages sont plongés en plein drame par leur propre banquier …

Alors, que proposez-vous avec votre « coaching patrimonial » ?
De tout changer … D’abord, je suis disponible quand vous êtes disponible ! Chez vous, en voisin. Et puis je ne m’intéresse qu’à vous : nous faisons ensemble, gratuitement, un état des lieux précis de vos finances et de votre patrimoine, de votre situation, de vos revenus, de vos charges, de vos projets, etc.
Ensuite, nous imaginons, gratuitement une sorte d’itinéraire patrimonial, un plan d’action sur mesure, une sorte d’itinéraire patrimonial, alléger vos mensualités, épargner malin, sauver votre retraite, créer un patrimoine de rapport, réduire vos impôts, financer vos projets, protéger financièrement votre famille.

En effet, c’est bien un travail de coach. Mais quels produits vendez vous ?
Je n’ai pas de « produits », mais des « pistes de solutions ». Comprenons-nous bien : ce qui convient à votre cas peut se révéler totalement inadapté pour votre voisin. Le Coach Patrimonial chasse donc toutes les solutions disponibles sur le marché, pour confectionner un plan d’action véritablement sur mesure, strictement adapté à votre situation, à vos objectifs, à vos moyens.

Combien coûtent les services d’un coach patrimonial ?
Le coach ne facture des honoraires que si la complexité de votre dossier le justifie. En général, il est rémunéré par les fournisseurs. En effet, ce qui compte avant tout, en plus de la pertinence de l’état des lieux, c’est l’entière liberté de choix des solutions à mettre en place. Votre satisfaction et votre fidélité font le reste. En pratique, le coach patrimonial ELITYA bénéficie d’un bouche à oreille exceptionnel.